Cierre del mes
Octubre 2026
Octubre en 30 segundos
Redactado por la IA a partir de las cifras calculadas. Cada dato enlaza con su origen.
Has vendido 87.600 €, un 11 % más que en octubre del año pasado P&G. Pero ganas algo menos: lo que te cuesta lo que vendes ha subido un 15 %, más que tus ventas, y el margen bruto ha bajado al 33,8 % Margen.
Tus clientes tardan cada vez más en pagarte: 62 días de media, cuando en julio eran 48. Ese dinero que está en la calle es el que te falta en el banco Avisos.
Ojo a febrero: entre el IVA del cuarto trimestre y las nóminas de enero, tu caja se quedaría en −2.400 € la semana del 1 de febrero si no aceleras los cobros Tesorería.
La semana más justa será la del 21 de diciembre, con 9.800 € en el banco: coinciden la paga extra y el pago a cuenta del Impuesto sobre Sociedades Tesorería.
Lo que yo haría esta semana
Tres decisiones, ordenadas por el dinero que mueven.
Llama a los cinco clientes que más te deben
Tienes 38.700 € vencidos hace más de 60 días y cinco clientes acumulan el 71 %. Recuperar 20.000 € antes de enero evita el descubierto de febrero.Recuperar 20.000 € antes de diciembre te da colchón para la paga extra.
Aparta cada mes lo que es de Hacienda
Del IVA que cobras a tus clientes, unos 6.200 € al mes no son tuyos. Pásalos a una cuenta aparte y el 303 de enero no te pillará por sorpresa.
Del IGIC que cobras a tus clientes, unos 2.100 € al mes no son tuyos. Pásalos a una cuenta aparte y el 420 de enero no te pillará por sorpresa.
Revisa precios con tus dos proveedores principales
Tus compras suben más rápido que tus ventas. Recuperar un solo punto de margen son unos 880 € al mes. La otra vía es subir tus tarifas un 1 %.
Avisos
Generados por reglas sobre tus datos y tu calendario fiscal. Ordenados por urgencia.
Tesorería: las próximas 13 semanas
Saldo previsto al final de cada semana, con cobros pendientes, pagos a proveedores, nóminas e impuestos.
Saldo previsto en bancos (€)
El punto más bajo llega la semana del 1 de febrero: el IVA del trimestre se paga justo después de las nóminas de enero.
El punto más bajo llega la semana del 21 de diciembre: paga extra, nóminas y pago fraccionado del Impuesto sobre Sociedades.
Cuenta de resultados
Octubre comparado con el mes anterior y con el mismo mes del año pasado.
| Oct 2026 | Sep 2026 | Oct 2025 | vs año pasado | |
|---|---|---|---|---|
| Ventas | 87.600 | 82.560 | 78.640 | +11,4 % |
| Coste de lo vendido | −58.000 | −53.330 | −50.330 | +15,2 % |
| Margen bruto | 29.600 | 29.230 | 28.310 | +4,6 % |
| Personal | −17.900 | −17.800 | −16.900 | +5,9 % |
| Otros gastos de explotación | −6.300 | −5.900 | −5.700 | +10,5 % |
| EBITDA | 5.400 | 5.530 | 5.710 | −5,4 % |
| Amortizaciones | −1.100 | −1.100 | −1.000 | +10,0 % |
| Resultado financiero | −350 | −340 | −390 | −10,3 % |
| Resultado antes de impuestos | 3.950 | 4.090 | 4.320 | −8,6 % |
Ventas y margen, últimos seis meses
Dos gráficos separados: el volumen y la rentabilidad no se miden en la misma escala.
Ventas mensuales (€)
Agosto baja por vacaciones; octubre es el mejor mes del periodo.
Margen bruto (%)
Cae tres meses seguidos.
- De dónde sale cada cifra: balance de sumas y saldos a 31/10/2026, extracto Norma 43 de dos cuentas bancarias y calendario fiscal (IVA, régimen general trimestralIGIC, régimen general trimestral).
- Las cifras las calcula el motor contable con el Plan General Contable. La IA solo redacta el texto a partir de ellas.
- Empresa y datos ficticios, creados para este ejemplo.
¿Quieres este informe con tus números?
Plazas de fundador con un 50 % de descuento el primer año.